برنامه ترید یا برنامه معاملاتی (Trading Plan) چیست و چگونه تنظیم می شود؟

برنامه معاملاتی چیست؟

برنامه معاملاتی یک روش سیستماتیک برای شناسایی و معامله اوراق بهادار است که تعدادی از متغیرها از جمله زمان، ریسک و اهداف سرمایه گذار را در نظر می گیرد. یک برنامه معاملاتی چگونگی پیدا کردن و اجرای معاملات توسط یک معامله گر را مشخص می کند. از جمله اینکه تحت چه شرایطی اوراق بهادار را خریداری و می فروشد، موقعیت بالایی را که به خود اختصاص می دهند، چگونه موقعیت های موجود در آنها را مدیریت می کند، چه اوراق بهاداری قابل معامله است و سایر موارد قوانینی برای زمان معامله و چه زمانی.

اکثر کارشناسان معامله توصیه می کنند تا زمانی که برنامه معاملاتی تهیه نشود هیچ سرمایه ای در معرض خطر قرار نگیرد. طرح معاملاتی سندی تحقیق شده و مکتوب است که معامله گر را در تصمیماتش راهنمایی می کند.

نکات کلیدی

  • یک برنامه معاملاتی نقشه راهی برای نحوه معامله و ترید است و هیچ معامله ای نباید بدون داشتن یک برنامه خوب تحقیق شده انجام شود.
  • برنامه نوشته شده و دنبال می شود. تغییر نمی کند مگر اینکه مشخص شود که کار نمی کند (درآمدزایی نمی کند) یا معامله کننده راهی برای بهبود آن پیدا کرده است.
  • یک برنامه معاملاتی اصلی شامل قوانین ورود و خروج و همچنین قوانین مربوط به مدیریت ریسک و اندازه گیری موقعیت است. معامله گر ممکن است بنا به صلاحدید خود قوانین اضافی را برای کنترل زمان و چگونگی معامله اضافه کند.

درک برنامه معاملاتی

undefined

برنامه های معاملاتی را می توان به طرق مختلف و متنوعی ساخت. سرمایه گذاران معمولاً برنامه معاملاتی خود را بر اساس اهداف شخصی خود تنظیم می کنند. برنامه های معاملاتی به ویژه برای معامله گران فعال روز مانند تریدرهای روزانه کاملاً طولانی و دقیق است. آنها همچنین می توانند بسیار ساده باشند برای مثال برای یک سرمایه گذار که می خواهد هر ماه به طور خودکار در همان صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کند یا وجوه قابل معامله (ETF) را تا زمان بازنشستگی انجام دهد.

سرمایه گذاری خودکار و برنامه های معاملاتی ساده

پلتفرم های کارگزاری به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در فواصل منظم به صورت خودکار سرمایه گذاری کنند. بسیاری از سرمایه گذاران از سرمایه گذاری خودکار برای سرمایه گذاری ماهانه مقدار مشخصی پول در صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا دارایی های دیگر استفاده می کنند.

با وجود اینکه این فرآیند خودکار است اما باید همچنان براساس برنامه ای نوشته شود. به این ترتیب سرمایه گذار برای آنچه هر ماه اتفاق می افتد آمادگی بیشتری دارد و روند برنامه ریزی آنها را نیز وادار می کند که فکر کنند اگر بازار به همان روال پیش نرود چه کاری باید انجام دهند.

به عنوان مثال یک فرد 30 ساله ممکن است تصمیم بگیرد که هر ماه 500 دلار به صندوق سرمایه گذاری واریز کند. پس از سه سال آنها تعادل خود را بررسی می کنند و در واقع پول خود را از دست داده اند. آنها 18000 دلار سپرده گذاری کرده اند و دارایی آنها فقط 15000 دلار ارزش دارد.

در این برنامه معاملاتی نه تنها اینکه برای رسیدن به موقعیت ها چه باید کرد بلکه زمان خروج از آن نیز مشخص شده است.

سرمایه گذاران خرید و فروش ممکن است به طور خودکار سرمایه گذاری کنند و تا زمان بازنشستگی چیزی نمی فروشند. آنها حتی ممکن است یک قانون داشته باشند که به دارایی های خود حتی نگاه نکنند.

سایر سرمایه گذاران ممکن است تصمیم بگیرند که فقط پس از کاهش 10 درصدی، 20 درصدی یا بورس سهام، به طور خودکار سرمایه گذاری کنند. سپس آنها شروع به کمک ماهانه می کنند. یا سایر سرمایه گذاران ممکن است هر ماه تصمیم بگیرند که به طور خودکار سرمایه گذاری کنند اما اگر ارزش سرمایه گذاری هایشان بیش از حد کاهش یابد آنگاه قوانین فروش دارند.

سرمایه گذاران اتوماتیک همچنین باید تصمیم بگیرند که چه میزان سرمایه را برای هر سرمایه گذاری اختصاص دهند. این یک تصمیم تصادفی نیست. باید خوب فکر شده و تحقیق شود سپس در برنامه نوشته و دنبال شود.

در حالی که سرمایه گذاری خودکار ساده می باشد اما برای حرکت در فراز و نشیب سرمایه گذاری ها هنوز یک برنامه معاملاتی لازم است.

برنامه های تاکتیکی یا فعال معاملاتی

undefined

سرمایه گذاران کوتاه مدت و بلند مدت می توانند از یک برنامه معاملات تاکتیکی استفاده کنند. برخلاف سرمایه گذاری اتوماتیک که سرمایه گذار در فواصل منظم اوراق بهادار خریداری می کند، معامله گر تاکتیکی معمولاً به دنبال ورود و خروج از موقعیت ها در سطح دقیق قیمت است و یا فقط در صورت برآورده شدن شرایط بسیار خاص معامله خود را انجام می دهد. به همین دلیل برنامه های معاملات تاکتیکی بسیار دقیق تر است.

معامله گر تاکتیکی باید دقیقاً زمان دقیق ورود آنها به معامله را تنظیم کند. این می تواند براساس یک الگوی نمودار، رسیدن قیمت به یک سطح مشخص، یک سیگنال شاخص فنی، یک سوگیری آماری یا سایر عوامل باشد.

در طرح معاملات تاکتیکی همچنین باید نحوه خروج از موقعیت ها ذکر شود که شامل خروج با سود یا نحوه و زمان خارج شدن با ضرر است. معامله گران تاکتیکی معمولاً برای گرفتن سود و توقف سفارشات برای خروج از زیان خود از سفارشات محدود استفاده می کنند.

در برنامه معاملات همچنین مشخص می شود که چه مقدار سرمایه در هر معامله به خطر می افتد و اندازه موقعیت چگونه تعیین می شود.

قوانین اضافی نیز ممکن است اضافه شود که مشخص می کند چه زمانی تجارت قابل قبول و چه زمانی غیرقابل قبول است. به عنوان مثال یک معامله گر روزانه ممکن است قانونی داشته باشد که اگر نوسانات زیر سطح مشخصی باشد معامله نمی کنند زیرا ممکن است حرکت و فرصت کافی وجود نداشته باشد. اگر نوسانات زیر سطح مشخصی باشد حتی اگر ضوابط ورود آنها فعال شود آنها معامله نمی كنند.

تغییر برنامه معاملاتی

منظور از برنامه های معاملاتی اسنادی کاملاً فکر شده و تحقیق شده است که توسط معاله گر یا سرمایه گذار به عنوان نقشه راهی برای کارهایی که برای سودآوری از بازارها باید انجام دهند نوشته شده است. هر زمان ضرری ایجاد شود برنامه ها نباید تغییر کنند. تحقیقاتی که برای تهیه این طرح انجام می شود باید به آمادگی معامله گر برای فراز و نشیب های سرمایه گذاری و معاملات کمک کند.

برنامه های معاملاتی فقط در صورت کشف روش بهتر معامله یا سرمایه گذاری باید تغییر کنند. اگر معلوم شد که یک برنامه معاملاتی کار نمی کند باید آن را لغو کرد. تا زمانی که برنامه جدید ساخته نشود هیچ معامله ای انجام نمی شود.

نمونه ای از یک برنامه معاملاتی- اندازه گیری موقعیت و مدیریت ریسک

یک برنامه معاملاتی می تواند کاملاً دقیق باشد و حداقل باید مشخص کند که چه چیزی چه زمانی و چگونه باید خریداری شود. چه موقع و چگونه از موقعیت ها خارج شویم، چه سودآور و چه زیان آور. و همچنین باید نحوه مدیریت ریسک را نیز پوشش دهد. معامله گر همچنین ممکن است قوانین دیگری را شامل شود از جمله اینکه چگونه اوراق بهادار برای معامله پیدا می شود و چه زمانی مورد معامله قابل قبول است یا نیست.

برای ارائه مثالی از شکل ظاهری یکی از این بخش ها فرض کنیم یک معامله گر قوانین ورود و خروج آنها را تعیین کرده باشد. یعنی آنها تعیین کرده اند که کجا وارد می شوند و کجا سود می برند و ضرر می کنند. اکنون آنها باید قوانین مدیریت ریسک را تهیه کنند.

قوانین یا موضوعاتی که باید در برنامه معاملاتی گنجانده شود:

undefined

فقط 1٪ سرمایه در هر معامله را ریسک کنید. این بدان معناست که فاصله بین نقطه ورود و نقطه توقف ضرر، ضرب در اندازه موقعیت نمی تواند بیش از 1٪ مانده حساب باشد. این قانون بر اندازه موقعیت حاکم است زیرا اندازه موقعیت تنها ناشناخته است و باید محاسبه شود. معامله گر ممکن است خطر 2٪، 5٪ یا 1.5٪ را انتخاب کند.

فرض کنید یک معامله گر حساب 50.000 دلاری دارد. این بدان معناست که آنها می توانند 500 دلار در هر معامله (1٪ از 50،000 $) را به خطر بیندازند. آن ها یک سیگنال معاملاتی دریافت می کنند که می گوید 35 دلار بخرید و ضرر توقف 34 دلار را وارد می کنید. تفاوت بین ورود و توقف ضرر 1 دلار است. کل مبلغی را که می توانند به خطر بیندازند بر این اختلاف تقسیم کنید: 500 دلار/ 1 دلار= 500 سهم. اگر 500 سهم بخرند و 1 دلار ضرر کنند، 500 دلار ضرر می کنند که حداکثر خطر آنهاست. بنابراین اگر آنها می خواهند 1٪ را به خطر بیندازند 500 سهم خریداری می کنند.

محدودیت های معاملاتی

یک برنامه معاملاتی ممکن است حاوی محدودیت هایی باشد که در شرایطی که کارها خوب پیش نمی رود معاملات را متوقف می کنند. به عنوان مثال یک معامله گر روزانه ممکن است قانونی داشته باشد که اگر سه معامله متوالی را از دست داده یا مبلغ مشخصی را از دست بدهد معامله را متوقف کند. آنها معاملات روز خود را متوقف می کنند و می توانند روز بعد را از سر بگیرند. محدودیت های معاملاتی دیگر ممکن است شامل کاهش اندازه موقعیت با یک درجه تعیین شده در شرایط خوب نباشند و افزایش موقعیت با مقدار تعیین شده در شرایط خوب باشند.

بخش مدیریت ریسک در برنامه معاملات ممکن است شامل همه این قوانین باشد که توسط معامله گر سفارش شده است. همچنین ممکن است شامل قوانین دیگری باشد که به معامله گر کمک می کند ریسک خود را با توجه به اهداف و تحمل ریسک خود مدیریت کند.